随着电信网络诈骗案件持续高发，诈骗手段不断翻新且隐蔽性强，银行作为资金流转的关键枢纽以及守护人民群众资金安全的第一道防线，成为诈骗分子觊觎的目标。

为进一步提升银行员工反诈能力，8月14日，中信银行绍兴分行邀请绍兴市公安局反诈中心大队长徐翔就防范电信网络诈骗进行专题授课，全行400余名干部员工通过现场和视频会议的形式参加。

专题授课从电诈犯罪形势、反诈难点堵点、常见诈骗手段及反诈金融治理四个维度展开。从心理学的角度，重点解析诈骗分子如何利用“情、财、色、惧、昧”等人性的弱点设局，揭露诈骗团伙构建“引流-洗钱”完整产业链及渗透微信、抖音等平台的运作模式；同时结合《反电信网络诈骗法》，强调银行账户管控、客户经理尽职调查以及柜面“一查二询三处”操作规范，让全员对反诈工作的专业性、复杂性有了更清晰认知。

授课结束后，中信银行绍兴分行针对性组织反诈考试，聚焦实际业务场景中的反诈要点，通过“学考结合”，进一步强化全员对诈骗手段的识别能力、对管控要求的执行能力，为更好守护人民群众“钱袋子”筑牢思想和能力基础。

筑牢反诈防线，始于思想重视，成于精准赋能，久于机制保障，中信银行绍兴分行将持续以“金融为民”的初心，加强银警协作，将反诈工作融入日常、做在经常，为营造安全稳定的经济金融生态贡献更多力量。

（来源：中信银行绍兴分行）