2023年9月12日，绍兴明***有限公司的法人至中信银行绍兴分行营业部柜面办理网银密码重置业务，期间，客户掩饰不住的高兴，柜员询问后告知，有人居然花16万高价收购她没有余额的账户，网银密码重置后准备将营业执照、身份证、UK和密码寄给对方。柜员引起警惕，立即提醒客户有可能遇到诈骗了，客户信誓旦旦表示不会被骗，双方已签订正式合同，他还咨询过律师、财务公司等朋友，说合同没有问题，而且账户没有余额，对方也无钱可骗，他们买这个账户主要用于公司信贷额度查询，不会有风险。为了劝阻客户，避免涉案账户发生，柜员便对客户展开电诈宣传：不法分子收到账户后会通过其账户诈骗资金或从事洗钱等非法交易，客户为犯罪活动提供便利将被认定为犯罪帮凶。此时，客户才意识到出售账户会导致的严重后果，表示不转让了。为让客户彻底放弃出售账户的行为，会计经理立即联系了管户客户经理，并关闭了该单位账户的非柜面转账限额。

出租、出售、出借账户，不用动手就能拿到一笔提成，看似躺着赚钱，却已经涉嫌犯罪。账户因出租、出售、出借，被他人用于实施电信网络诈骗犯罪或其他犯罪，会被追究法律责任。

近年来，中信银行绍兴分行始终坚持将风险防范放在优先位置，积极履行社会责任。此次能够成功堵截买卖个人账户事件，与严格的操作流程及极强的风险防范意识密不可分。下一步，中信银行绍兴分行将继续做好风险防控，强化宣传教育，将风险防范融入到日常业务发展中，营造良好的金融发展环境，切实保障金融消费者的合法权益，守好客户的“钱袋子”。