为更好地做好客户维护和产品营销工作，中信银行绍兴分行零售线例行晨会上，私行客户经理谷能和贵宾理财经理周霞锋与全体零售条线成员分享了近期成功的营销案例。

谷能指出客户的前期维护很重要。在对客户营销产品之前，要利用生日聚会、郊游等机会认真联络感情，增强客户对其的信任度。另一方面留意客户理财产品到期时间，承接时留存部分流动资金，给营销保险产品留足购买资金。最后找准时机邀约客户来行，专业的事让专业的人做，特邀保险公司绍兴地区负责人向客户介绍产品特点和优势，给客户吃下最后一颗定心丸，使得产品落地变得水到渠成。

周霞锋分享：把客户权益作为敲门砖，与分管行长“三顾茅庐”，最终打动客户。第一次上门拜访客户，送达客户权益，未多停留，没有营销产品，让客户心存感动，对上门营销不反感和抵触。第二次上门拜访，与客户交谈行业前景，分析市场行情，慢慢带入介绍此行营销的产品，与分管行长协作，交谈中一退一进，以润物细无声的方式来达到营销目的，不过还是以客户委婉拒绝结尾。第三次，以不抱太大希望的心态“厚着脸皮”上门拜访，继续与客户交谈，客户在交谈过程中慢慢改变拒绝的态度，并向其公司律师咨询并最后敲定购买产品。

最后分管行长沈珏总结，从这两个成功的营销案例可以看出，作为理财经理和客户经理，营销产品的前期努力和准备工作非常重要。我们日常的基础工作就像农民勤劳的播种、施肥过程，期待日后的收获。每一次的成功都不是一蹴而成的，做好前期的准备，努力付出，等待时机，厚积薄发，才能最终实现目标。