如果您在网络投资中听到这类说辞，请立即拉黑！这极可能是诈骗分子精心设计的“线上诈骗+线下洗钱”组合拳！近期，绍兴上虞区检察院办理的多起案件揭示，一种以用现金购买虚拟货币（如USDT）进行投资为幌子，实则实施诈骗并同步洗钱的新型犯罪手法正在蔓延。2025年上半年，该院已办理此类案件13件21人！ 今天，检察官带您直击真实案例，拆穿骗局，守住“钱袋子”。

案情直击

20万现金是如何“蒸发”的？

2024年9月，李某（化名）在抖音评论区结识了一位“计算机专业毕业、有某集团高管朋友”的网友“阿严”，该网友对李某日常嘘寒问暖，一段时间后邀请李某在某投资平台“帮忙注册投资账户”，并不经意间展示其通过USDT币进行投资“轻松赚钱”的成果。在“阿严”的鼓动下，李某自己注册了一个帐号，并根据“阿严”提供的微信，通过线下交易将十万元现金换成了USDT币，并在投资平台进行充值。

一开始，李某根据“阿严”的指示买卖，账户都是盈利，并成功提现1000元。看到“真能赚钱”，李某再次用10万元现金购买USDT币，账户余额一度“暴涨”至50万。然而，当李某想再次提现时，平台却提示要交个税才能提现，需要继续充值10万元。

至此，李某才意识到自己被骗了！李某约定了线下换币后赶忙来到派出所报案。民警迅速布控，将正在收取现金的冯某当场抓获。现场查获涉案现金32万元（含其他受害人资金）、作案手机两部（其中一部专门用于与诈骗上家加密联系）。冯某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，已于2025年3月21日由上虞区检察院起诉。

诈骗洗钱“组合拳”套路全解析

本案中，诈骗分子（“阿严”及其上家）利用虚假平台和话术骗取被害人钱财后，立即指使“车手”冯某通过线下收取现金的方式转移、洗白赃款。回顾案件过程，犯罪分子精心设计“线上+线下”双线操作，环环相扣：

01线上“钓鱼”：引诱投资

精准设饵：犯罪分子在抖音、微信、小红书等平台物色目标，伪装成“投资达人”、“IT精英”、“成功人士”，主动添加受害人。

建立信任：犯罪分子通过与被害人长期聊天建立信任，在不经意间分享自己的投资经历，提供虚假交易链接与盈利截图伪造成功案例。

抛“小利”诱“大鱼”：犯罪分子不断鼓动受害人加入投资，一开始允许小额提现，让受害人深信不疑，待大额资金入账，以风控、需缴税等借口阻止提现并要求继续充值。

02线下“收割”：洗钱销赃

现金换币：以平台需用虚拟货币（如USDT币）来投资为由，要求被害人用现金买币，并提供“币商”联系方式。

派遣“车手”：安排“车手”（如本案冯某）前往指定地点收取现金、黄金等实物。一旦易手，银行无法追踪交易痕迹，现金等被迅速拆分转移、洗白。

多层隔离：“车手”往往使用加密通讯工具（如Telegram）、单次电话卡，与诈骗上家单线联系，事后销毁痕迹。

牢记“三不”原则，远离双线骗局

检察官特别提醒，网络交往中，对方提及“投资内幕”“高回报项目”需警惕，可能是“杀猪盘”，要坚守“三不”，即不轻信网友金钱要求，不点陌生链接或二维码，不通过非正规渠道下载投资APP。投资需核实平台资质，若察觉被骗，尤其对方一旦提及线下现金交易，立即拨打110或96110，保存证据。区检察院将持续严打此类犯罪，全力追赃挽损。

（内容来源：上虞检察）