“警察同志，我的银行卡被冻结了，不知道怎么回事？”日前，孙大娘急匆匆来到绍兴市柯桥区公安分局涉网犯罪侦查大队求助，称自己在帮他人转账后，银行卡莫名被冻结了。

这不查不知道，一查吓一跳。警方发现，孙大娘竟然因为转账成为了犯罪分子洗钱的“帮凶”，那么，这位老人是如何成为诈骗犯罪中一环的？

“一开始他们说叫我领取‘扶贫款’。”孙大娘回忆说。原来就在不久前，孙大娘收到了一个由“乡村振兴局扶贫办”快递来的文件，称将不定期发放98万元乡村振兴的扶贫款，并要求收件人扫二维码进群。

看到“群友”成功领取“扶贫款”后，孙大娘也心动了。在被告知自己的银行卡需要“包装流水”才能收到款后，她毫不犹豫地将银行卡提供给了对方。“他们让我提供了身份证、银行卡等，又说我的流水不够，需要先打一笔款给我，让我再转出去就行。”孙大娘觉得这一来一去自己也没有什么损失，她便按照对方要求进行了操作，可她却在不知不觉中沦为了电信诈骗犯罪团伙的“帮凶”。

“事实上，所谓的‘包装流水’，其实就是用受害者的银行卡接收涉诈资金，再转到指定账户内完成‘洗白’。”涉网犯罪侦查大队民警张越扬分析说。目前，他们发现柯桥共有3名受害人，其中最多的一名银行卡进出账金额高达19万余元，其名下的银行卡交易已被各地的公安机关冻结。

据了解，近年来，银行卡、手机卡“两卡”逐渐成为电信网络诈骗犯罪分子实施诈骗、转移赃款的重要工具，一部分市民由于法律意识、防诈意识比较薄弱，容易被不法分子拉拢、利诱，成为犯罪的“工具”和“帮凶”。

“个人名下银行卡、手机卡是不允许出借、出租、出售给他人使用的。”张越扬提醒市民，一定要保管好自己的银行卡、微信、支付宝等网银账户，避免成为犯罪分子的洗钱工具。“贩卖‘两卡’和账号后果是很严重的，将可能涉嫌‘帮信罪’被警方依法刑事拘留，还会被限制出境等。”

此外，柯桥公安也特别提醒：不法分子利用人们的贪婪心理和对慈善事业的信任，以各种名义发布虚假信息，诱骗受害人提供个人信息或转账汇款。希望大家要始终保持对陌生人和不明来源信息的警惕性，在遇到可疑情况时，要及时报警或咨询相关机构寻求帮助。

（内容来源：柯桥日报）