近期，随着利用现金购买黄金实施电信诈骗、洗钱等案件的频发，为切实防范金融风险，今年8月，中国人民银行《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》正式生效，为贵金属行业规范经营划出“安全线”。

绍兴柯桥步行街周边珠宝商户聚集，是新规落地的重点区域。为进一步提升商户合规经营与风险防范意识，在中国人民银行绍兴市中心支行的牵头组织下，建行柯桥支行下辖绍兴星火支行积极响应，深入周边商户，开展反洗钱及反诈宣传活动，推动新规落地见效。

活动中，网点工作人员走进步行街周边珠宝商户，向商户详细解读新规核心内容，重点阐释在客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告等方面的具体要求，明确“谁经营、谁负责”的合规责任，引导商户从业务流程源头规范操作，筑牢反洗钱、反恐怖融资的第一道防线。

同时，工作人员结合近期典型案例，向商户宣传防范电信网络诈骗知识，讲解利用现金购买黄金实施诈骗、洗钱的常见手段与作案模式——如大额现金突击购买、频繁拆分交易规避监管等作案模式，传授识别可疑交易、防范诈骗风险的方法，提升商户识别风险、应对风险的能力，助力商户守护自身及消费者的资金安全与合法权益。

此次走访宣传，是建行柯桥支行积极履行金融机构社会责任、助力金融监管新规落地的实践行动。通过与珠宝商户面对面交流，既推动了反洗钱与反恐怖融资新规的普及，也强化了商户防范电信诈骗的意识。后续，建行也将持续关注新规执行情况，为柯桥步行街珠宝行业营造安全合规的金融生态环境，全力护航辖区金融安全。

（通讯员：娄婷婷）