取现金-买基金-买黄金

暗藏着各种各样的诈骗套路

若不加强防诈骗意识

极易掉入骗子设置的陷阱

“我被骗了46万余元，快帮帮我!”近日，绍兴柯桥华舍派出所接到一女子的紧急报警电话，称其被诈骗46万余元。

接警后，值班民警钟海敏迅速展开调查。据了解，这位夏女士（化名）之前曾在某APP上报名购买过直播卖货课程，几天前，她突然接到一个陌生电话，对方自称是该APP的工作人员，要求添加“江老师”的QQ号就可办理退2000元的报名费。

在添加好友后，“江老师”将其拉入退费交流群。女子随后按照要求点击下载了某APP，在提供个人信息并按照清退客服的指示操作后，收到150元的退费。之后，当她试图继续退款时，却被客服告知需购买基金完成增值后才能提现。为此，她又充了3000元。

第二天，女子被告知操作错误无法提现，需继续购买基金，并要求她去银行取现金寄给宁波的客服代为购买，承诺会报销车费。夏女士再次照做，从银行取了36860元现金并通过网约车送至指定地点。

但事情并未就此结束，客服如法炮制，继续告知她提现失败，需寄86428元现金到上虞。“对方接下来的说法又变了，表示平台需要满1000积分才可提现，要求继续转第四笔14万元。”民警钟海敏表示，受害人又按照要求购买了8.6万元黄金送至上虞，取了4.47万元现金送至宁波，转账了9200元至指定账户内。完成指定操作后，夏女士终于提现出了1000元，但随即又被客服告知仍存在问题，如需提现剩余款项，还需继续转账。

最终，夏女士操作了第五笔20.17万元，即购买7.38万元黄金、12.79万元现金，打包后打车送至嘉兴。直至第二天，客服再次找借口要求夏女士买黄金、取现时，她终于幡然醒悟，意识自己被骗了，于是立即报警。据统计，夏女士共计损失467988元。

手段分析

骗子冒充培训机构客服，非法获取客户信息后，通过电话、短信、社交软件等方式联系夏女士，谎称办理“课程退费”，引诱其添加好友或加入群聊。

接着，骗子要求夏女士通过“购买理财产品”“做任务”等方式获利以返还“学费”。为了能全额退回课程费用并赚取利息，夏女士在指定APP充值购买“理财产品”。

此后，诈骗分子以“一次性返还”“操作错误”“账户冻结”“需交解冻金”等理由不断诱导夏女士继续转账，并引导其购买黄金、去银行取现，再通过邮寄或网约车送至指定地点进行“投资”，从而实施诈骗。

警方提醒

凡是要求你

购买黄金/取现金

邮寄至指定地址

或将黄金/现金

当面交付给“第三人”的

都是诈骗

（内容来源：柯桥警方）