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刷流水包装贷款 他成了洗钱帮凶

2024-06-05 22:29

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原想刷流水提升信用办理贷款,没想到沦为诈骗分子转移赃款的“工具人”。5月29日,经上虞区人民检察院提起公诉,法院作出一审判决,汤某被判处拘役五个月,缓刑十个月,并处罚金一千元。

今年2月17日,因为个人征信问题无法通过正常渠道办理贷款的汤某,在抖音平台无意间刷到一个直播博主声称可以走流水贷款,“免征信、担保,还能帮助刷流水”,急于用钱的汤某便私信了这个抖音博主。

按博主要求,汤某下载了一个聊天软件,加入了一个贷款群聊,并填报了申请5万元贷款的资料,很快对方便称因汤某银行流水未达到要求,无法贷款。正当汤某发愁时,对方表示他们会帮汤某刷流水——将汤某的银行卡包装成商户收款码,随后会有资金向汤某的银行账户打款,汤某在收到钱后再转出至指定账户就可以了。此时汤某心生怀疑,但还是抱着侥幸心理答应了对方。

不久,汤某的银行卡就陆续收到了多笔共计5万元的资金,汤某按照对方的指示将收到的资金转出至不同的指定账户,没想到在转了10多笔资金后,其银行卡便被冻结了。对方称是因为汤某操作太频繁了,等第二天解封了让汤某继续转账。没想到等待汤某的却是公安机关的传唤。

今年4月,该案移送检察机关审查起诉。“我只是想贷款,没想到被骗了还涉及犯罪。”在接受检察官讯问时,汤某悔恨不已。

(内容来源:绍兴晚报)

作者: 编辑:张衎男

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