今天有一个好消息和一个坏消息。
先讲好消息。
6月13日,诸暨市一公司会计赵女士,接到老板QQ消息,让她往一个客户的账户中汇款47万元。
老板指示,岂敢不从?赵女士立即将钱款汇至对方账户。汇完款,赵女士向老板汇报完成情况,可老板一头雾水:没让汇款呀。
惊觉受骗的老板和赵女士立即报了警。
接到报警后,市反欺诈中心立即启动紧急止损,在入驻的银行工作人员配合下,仅用2分钟时间于15:58成功冻结嫌疑人一级卡中的27万元以及下级卡中的20万元,总计47万元受骗资金全部冻结,并于近期成功返还至受害者账户中。
然而,大部分受害人就没有那么幸运了。
6月21日,嵊州某企业被人通过QQ冒充老板骗去49万元;
6月20日,新昌县某药业股份有限公司王某在QQ上面被人冒充客户,通过公司对公账号给他人转账79万元;
6月12日,柯桥某公司财务人员,接到一个自称是公司老板娘的电话,要求其转账至个人账户,王某在未核实具体信息的情况下轻易转账,被骗86万元……
就在截止发稿前,小编又接到一条警情,诸暨某公司财务被人以冒充领导的方式,被骗278万,因为报案不及时,卡内余额已被悉数转走。
2018年以来,全市发生的冒充领导类诈骗案累计70余起,涉案金额达1000余万元!
骗子的剧本那么多,核心配方只有一个,请看图解!
盗取财务QQ
盗取时间一般在深夜,很难发现
添加好友
骗子登录财务QQ,将自己添加为财务的好友,并将头像改成老板同款头像和昵称。此时,“李鬼”老板潜伏在财务的QQ中。
冒充老板要求财务转账
这个时候,一般会有一个起承转合的剧情:“客户”先联系财务,称要开发票转账汇款等各种说辞,
随后“老板”说XX客户要来开发票转账汇款等,总之与“客户”的说辞互相印证,消除财务怀疑;
最后,“老板”一定会以各种理由强调:自己不方便接电话。
警方提示
面对冒充领导通过微信、QQ、电话、短信及邮件要求转账汇款等涉及金钱时,一定要提高警惕,设法核实对方身份真实性。可以委婉询问对方一些小问题,如单位的人和事等,当然,当面确认是最好的。
其次,还要注意保护个人信息,微信、QQ好友、通讯里中,重要的人身份信息不要标注的太过直白,增加骗子利用信息实施诈骗的难度。
同时,公司也要做好相关的财务审核制度,加强财务人员的业务知识培训及防诈骗意识,规范的财务流转制度能够有效减少此类案件的发生。