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国际业务
中国工商银行绍兴分行 2010年08月18日 09:51:50

                       I 进口业务

一、进口开证

  (一)业务简述

  进口开证是我行按照您的指示,向您的供应商(受益人)发出的书面承诺,承诺只要受益人履行信用证规定的义务,即提交符合信用证条款的文件,我行以银行信用保证向其按时付款。因进口信用证能提供有保证的付款,因而能加强您的谈判筹码。同时确保在您付款之前供应商已履行了信用证的所有条款和要求。

  (二)特色优势

  (1)以银行信用替代商业信用,增强了买卖双方的信任感;

  (2)取得银行授信,改善您的现金流量;

  (3)速度快:我行已与世界上100多个国家的1000多家银行建立了密切的代理行网络,在开立信用证时,我们会为作为进口商的您精心选择最快捷的路线,确保在最短的时间内将信用证交到出口商的手上;

  (4)接受程度高:信用证能否融资大多取决于开证银行的资信,中国工商银行股份有限公司凭借自身优良的资信,所开立的信用证深受国际银行界的欢迎,因而方便出口商凭信用证进行融资;

  (5)种类丰富:我行可根据您的需要,开立诸如可转让、背对背、买方远期、可循环、可保兑等不同种类的信用证,满足您个性化的贸易需要;

  (6)延伸服务齐全:我行可以提供提货担保、提单背书、进口押汇、信用证代付等配套产品,满足您的贸易及融资需求。

  (三)开办条件

  (1)具有进出口经营权、并在当地外汇管理局颁布的《进口付汇名录》内,或持有外汇管理局核准的《进口付汇备案表》。

  (2)在我行开有结算账户,建立信贷关系并有足够的开证授信额度。

  (四)操作指南

  (1)您在和出口商签订进口合同后向我行提出开证申请,制作开证申请书;

  (2)我行根据您的开证申请开立信用证;

  (3)通过我行强大的代理行网络将信用证通知到出口商手中;

  (4)出口商备货装船,并将取得的合格单据交出口商银行议付;

  (5)出口商银行议付并将单据寄我行索汇;

  (6)我行收到单据后及时通知您;

  (7)我行于到期日扣划您的账户履行对外付款手续。

  (五)注意事项

  (1)您所进口的商品如属国家控制商品,应向有关部门申领相应的进口批件。

  二、提货担保(提单背书业务)

  (一)业务简述

  随着现代运输工具效率的不断提高,经常会出现货物在运输单据抵达银行之前到达港口,这样您就得支付昂贵的滞仓费,为避免这种情况的发生,我行可以根据您的申请向船公司签发提货担保书,请船公司凭我行的提货担保书先行将货物交给您,同时向其保证我行承担由此引起的赔偿责任。

  (二)特色优势

  (1)您可以免去昂贵的货物滞港费用;

  (2)您能及早提取货物,取得有利商机;

  (3)可以在您实际对外付款之前取得货物的所有权;

  (4)我行信誉卓著,全球船务公司乐于接受我行出具的提货担保书。

  (三)操作指南

  (1)您向我行提出办理提货担保申请,申请包括如下文件: 

  A、公司已签署的提货担保申请书和提货担保书;

  B、正本提单的复印件; 

  C、商业发票复印件;

  D、船公司或承运公司的到货通知书(如有);

  E、落实相应的反担保措施。

  (2)我行根据您的申请向船公司签发提货担保书;

  (3)您凭我行的提货担保书向船公司提货;

  (4)正本海运提单到达时,您以正本海运提单向船公司换回我行的提货担保书;

  (5)您将换回的提货担保书交回我行。

  (四)注意事项

  (1)您在办理提货担保业务后,您将无权对外拒付。

  (2)我行签发的提货担保书的有效期为签发后一个月。

  (3)您所申请办理提货担保业务的信用证应要求受益人提交全套海运提单。

  三、进口代收

  (一)业务简述

  进口代收是指我行在收到您的出口商通过其银行寄来的货运单据后,根据其指示在您付款或承兑后向您提交单据的一种国际结算方式。一般有凭付款交单和凭您承兑交单两种方式。

  (二)适用对象

  具有进口业务经营权、与出口商有较长期的合作关系,买卖双方比较信任或是属于同一跨国集团内部的关联企业。

  特色优势

  (1)相对于信用证业务而言,费用低廉;

  (2)手续简便,您只需在我行通知您到单时按指示付款或承兑即能获得货运单据凭以提货;

  (3)如属承兑交单,您还可以在您付款前取得货物;

  (4)无须银行融资,不占用您的银行授信,免予信贷安排。

  (三)开办条件:

  具有进出口经营权、并在当地外汇管理局颁布的《进口付汇名录》内,或持有外汇管理局核准的《进口付汇备案表》。

  (四)操作指南

  (1)我行收到您的出口商通过其银行寄来的进口代收单据;

  (2)我行将单据复印件连同出口商的付款要求一并通知您;

  (3)您在审阅单据后,以书面形式告知我行您的意见;

  (4)您在按指示付款或承兑后即从我行获得全套正本单据凭以提货;

  (5)我行及时向出口商银行付款或通知其您已承兑。

  (五)注意事项

  您应在付款或承兑时按国家外汇管理要求向我行提供进口贸易合同和进口付汇核销单。

  您所进口的商品如属国家控制商品,应向有关部门申领相应的进口批件。

  四、进口押汇

  (一)业务简述

  如在您支付进口信用证或进口代收货款之时资金紧张,而此时距您将进口货物卖出或生产为成品售出,货款回笼还有一定的时间。为解决您的这种资金缺口问题,您可以考虑我行的进口押汇产品。我行的进口押汇业务是指我行根据您的申请,与您达成将信用证或代收项下货物所有权转让给我行的协议后,我行以信托收据方式向您释放单据并先行对外付款的一种进口贸易融资业务。

  (二)适用对象

  以进口信用证或进口代收方式结算的进口商。

  (三)开办条件

  在我行信用等级A级(含)以上客户。

  (四)操作指南

  (1)您在付汇前提出进口押汇申请,同时与我行签订信托收据,落实必要的担保措施;

  (2)我行在进口信用证或进口代收付款到期日当天发放押汇款项,并通过我行众多的代理行网络向您的出口商付款;

  (3)进口押汇到期日,您用自有资金偿还我行押汇款本息。

  (五)注意事项

  (1)专款专用,押汇款项仅用于支付您对应的信用证项下对外付款;

  (2)进口押汇是短期融资,期限一般不超过120天;

  (3)在您还清我行的押汇款本息之前,货物的所有权归属我行。

  五、买方远期信用证业务

  (一)业务简述

  当您的出口供应商要求您即期付款,而您的资金安排有困难时,或是出口供应商给您的融资成本较高时,您可以考虑我行的买方远期信用证产品。我行的买方远期信用证业务是指我行根据您的指示,开立一份远期汇票但即期付款的信用证,即对于您的出口商而言,是即期收款,对于您来说则是远期付款。这就使您在实际付款之前可以先取得货物。

  (二)特色优势

  (1)为您解决短期资金融通需求。您能够以即期优势价格获取货物,而远期支付相应的货款,加速资金周转。

  (2)手续简便。只需按正常开立信用证的申请资料并与我行签订一份开立买方远期信用证协议即可。

  (3)成本低廉。我行对贸易融资实行优惠利率,降低您的融资成本。

  (三)操作指南

  (1)开立信用证的过程同一般远期信用证;

  (2)在付款到期日,您向我行支付信用证款项本息即可。

  六、进口代付业务

  (一)业务简述

  如在您支付进口货款之时资金紧张,无论您采用哪种结算方式,我行委托代理行先行支付货款给出口商,等融资到期日,由您向我行偿还融资本息及相关费用,再由我行向代理行进行偿付。

  (二)特色优势

  (1)解决短期资金融通需求。进口商可以即期优势价格获取货物,而远期支付相应的货款,加速资金周转。

  (2)期限灵活。由于可在进口商付汇前即时办理,期限可由进口商灵活掌握。

  (3)成本低廉。我行对贸易融资实行优惠利率,降低进口商的融资成本。

  (三)操作指南

  (1)您在付汇前提出进口代付申请,并签订相关协议;

  (2)我行在付款到期日指定或授权我行代理行向您的出口商付款; 

  (3)在融资到期日,您向我行归还融资款项,支付利息及相关银行费用即可。

  七、进口T/T融资

  (一)业务简述

  如在您支付以T/T结算的货款时资金紧张,为解决您的这种资金缺口问题,您可以选择我行的进口T/T融资业务。我行的进口T/T融资业务指在货到付款项下,我行根据您的申请,为您办理融资并代办对外付款的行为。

  (二)适用对象

  以T/T方式结算的进口商。

  (三)开办条件

  在我行信用等级A级(含)以上客户。

  (四)操作指南

  (1)您在付汇前提出进口T/T融资申请,同时与我行签订相关协议,落实必要的担保措施;

  (2)我行在审核付汇的合法合规后,在付汇当天发放融资款项,并通过我行众多的代理行网络向您的出口商付款;

  (3)进口T/T融资到期日,您用自有资金偿还我行押汇款本息。

  八、预付款融资

  (一)业务简述

  如在您支付部分或者全额预付货款时资金紧张,您可以选择我行的预付款融资业务。我行的预付款融资业务是指在贸易合同中规定进口商需预先支付全额或部分货款时,我行我行根据您的申请,为您办理融资并代办对外付款的行为。

  (二)适用对象

  以预先支付全额或部分货款(前T/T)方式结算的进口商。

  开办条件

  我行国际贸易融资重点客户。

  (三)操作指南

  (1)您在付汇前提出预付款融资申请,同时与我行签订相关协议,落实必要的担保措施;

  (2)我行在审核付汇的合法合规后,在付汇当天发放融资款项,并通过我行众多的代理行网络向您的出口商付款;

  (3)预付款融资到期日,您用自有资金偿还我行押汇款本息。

  责任声明:本页面内容仅供参考,最终解释权属中国工商银行股份有限公司。部分内容以当地分行公告与具体规定为准。

                      II  出口业务

    一、出口信用证议付

  (一)业务简述

  您向我行提供正本信用证及其相应的全套正本单据后,我们将根据国际惯例对单据进行审核后负责将单据寄往国外开证行索汇。对于逾期未收汇的单据负责催收、跟踪,直至收汇入账为止。

  (二)适用对象

  有进出口经营权的外贸、工贸公司、企业,三资(保税区)企业、NRA账户企业和境内注册的独资企业。

  (三)特色优势

  (1)强大的专业服务队伍;

  (2)出单频率高,一天两班;

  (3)一个工作日内出单;

  (4)如作为出口商的您有特殊需求,我行将提供“绿色通道”服务,限时出单。

  (四)开通流程

  您首此来我行交单需要提交营业执照复印件,每笔提交客户交单委托书。

  操作指南 

  向我行提供正本信用证及其相应的全套正本单据。

  (五)名词解释

  信用证是一种开证银行根据申请人(进口方)的要求和申请,向受益人(出口方)开立的有一定金额、在一定期限内凭受益人(出口方)在信用证规定的时间内交来符合信用证规定的全套单据和在指定地点付款的书面承诺。

  二、出口信用证通知 

  (一)业务简述

  我行收到进口商委托开证行开立的信用证,审核真实性后及时将信用证通知给作为出口商的您。

  (二)适用对象:

  任何有出口业务的企业均可办理。

  (三)特色优势

  (1)方便快捷。我行拥有强大的代理行网络,能及时、准确地将信用证在第一时间通知给作为出口商的您。

  (2)技术力量强。我行拥有多位持证信用证专家,在收到信用证后免费为您提供审证服务。

  (3)可免收通知费。如您发运货物后,向我行交单议付,可享受免收通知费的优惠。

  (4)延伸服务齐全。我行可提供打包贷款服务解决出口商在采购、加工、备货过程中的资金需求。

  (四)开通流程

  只要您将我行的名称、SWIFT 号码等信息提供给国外客户,要求其选择我行作为信用证通知行即可。我行具体信息如下:

  SWIFT: ICBKCNBJNBO

  NAME:THE INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA , NINGBO BRANCH

  ADD:218 W.ZHONGSHAN ROAD , NINGBO CHINA

  (五)操作指南

  进出口双方签订贸易合同——进口商申请开立信用证——开证行向出口商开立信用证,同时选择我行作为信用证通知行——我行收到信用证,审核无误后及时通知出口商。

  (六)常见问题

  1)银行通知信用证时,此份信用证的真实性是否已核实?

  答:我行在收到信用证时,会立即对其真实性进行审查,在核实的情况下,才会将正本信用证通知给您。

  2)如果收到以信件方式寄过来的信用证,如何处理?

  答:如果是信开信用证,我行也会进行相应的真实性审核,无误后通您。

  (七)名词解释

  SWIFT:Society for Worldwide Interbank Financial Telecommu-nication 环球银行通讯系统,银行间常通过此方式开立信用证,优势是快捷、安全。

  三、出口跟单托收

  (一)业务简述

  我行对您所提供的全套正本单据仔细审核后,寄往您指定(或由我行代为选择)的国外代收行索汇。对于逾期未收汇的单据负责催收、跟踪。

  (二)适用对象

  有进出口经营权的外贸、工贸公司、企业,三资(保税区)企业和境内注册的独资企业。

  (三)特色优势

  (1)技术力量强。我行拥有由多名信用证持证专家及资深审单人员组成的专家型团队,可为作为出口商的您提供专业化服务。

  (2)效率高。我行实行限时服务。承诺一个工作日内出单;对于加急业务,更可提供“绿色通道”服务。 

 (3)延伸服务齐全:我行可为您提供出口押汇、福费廷、出口信用保险融资等相关贸易融资服务以解决您的资金融通需要。

  (四)开通流程

  您首此来我行交单需要提交营业执照复印件,每笔提交客户交单委托书。

  (五)操作指南

  向我行提供全套正本单据。

  (六)注意事项

  承兑交单(D/A))须提交汇票;付款交单(D/P)方式下,寄往对汇票征收印花税的国家(以意大利、西班牙为主),为避免征税请不随寄汇票,其它地区按您的意见办理;远期付款交单原则上不应包含远期汇票。   

  四、打包放款业务

  (一)业务简述

  打包放款是作为出口商(借款人)的您收到进口商所在地银行(开证行)开来的信用证后,以信用证正本为依据,从我行获得的资金贷款,专项用于该信用证项下的出口货物生产或采购支出。

  (二)适用对象

  以信用证方式结算的出口商。

  (三)开办条件

  在我行信用等级A-(含)以上客户。

  (四)操作指南

  (1)作为出口商的您凭印押已核的信用证正本向我行申请贷款;

  (2)我行审核后向您发放融资,专项用于采购、生产、装运货物;

  (3)您以此资金备货出运,并向我行交单;

  (4)您收款后向我行归还融资本息。

  五、订单融资

  (一)业务简述

  出口商(借款人)凭有效贸易订单,从我行获得的资金贷款,专项用于该信用证项下的出口货物生产或采购支出。

  (二)适用对象

  以非信用证方式结算的我行国际贸易融资重点客户。

  (三)操作指南

  (1)作为出口商的您凭有效贸易订单向我行申请贷款;

  (2)我行审核后向您发放融资,专项用于采购、生产、装运货物;

  (3)您以此资金备货出运,并向我行交单;

  (4)您收款后向我行归还融资本息。

  六、出口押汇/贴现

  (一)业务简述

  作为出口商的您在货物出运后,将全套出口单据交我行,赋予我行对外收款的权利,我行在扣除利息及有关费用后将货款预先支付给您,而后对外索汇以所得款归还押汇款项。

  (二)适用对象

  以信用证或托收方式结算的出口商。

  (三)开办条件

  在我行信用等级A-(含)以上客户。

  (四)操作指南

  (1)初次办理出口押汇业务的您与我行签订“出口押汇/贴现协议”;

  (2)货物出运后,您向我行提交全套单据并提出单笔押汇/贴现申请;

  (3)我行审核同意后,扣除利息及相关费用后将款项入您账户;

  (4)收到国外银行付款后,归还我行押汇款。

  七、福费廷业务

  (一)业务简述

  福费廷业务也称为买断或包买票据,是建立在真实进出口贸易基础上的一种融资方式,指银行从作为出口商的您那里无追索权地买断通常由开证行承兑的远期汇票。一般适用于远期信用证结算方式。

  (二)适用对象

  具有进出口业务经营权,资信良好,采用远期信用证方式结算的各类出口企业。

  (三)开办条件

  在我行交单议付的远期信用证业务,已由开证行有效承兑。

  (四)操作指南:

  (1)首次办理该业务需和我行签订福费廷业务总协议;

  (2)您交单议付,向我行提交单笔福费廷业务申请书;

  (3)我行收到开证行承兑通知后经内部审批决定是否办理买断;

  (4)我行及时将扣除福费廷融资利息及预收国外扣费后的净额结汇给您;

  (5)我行同时向作为出口商的您出具水单和出口收汇核销专用联,您可凭出口收汇核销专用联提前办理退税;

  (6)到期日前我行向开证行催收索汇,收到货款后核对国外扣费与预收的差额,与您进行国外扣费的清算。

  八、出口双保理业务

  (一)业务简述

  国际保理业务又称国际保付代理业务,它是国际贸易中在赊销(O/A)和承兑交单(D/A)结算方式下,保理商向作为出口商的您提供的一项包括对进口商资信调查、信用风险担保、资金融通和催收管理应收账款等内容的综合性金融服务。

  (二)适用对象

  贸易结算方式为赊销(O/A)或承兑交单(D/A)

  具备进出口业务经营权,且资信良好,有长期稳定的出口业务的出口商。

  (三)特色优势

  (1)手续简便,您可免费获得进口商信用状况信息;

  (2)为您的应收账款提供风险保障,同时根据您的需要为您融通资金;

  (3)提供应收账款催收、管理服务,为您节约管理成本;

  (4)我行是国际保理商协会(FCI)成员,代理网络丰富,服务好、报价低。

  (四)开办条件

  出口保理业务项下的出口业务需有真实的贸易背景;首次办理的客户需与我行签订《出口双保理协议》。

  (五)开通流程

  请填写《出口双保理业务申请表》,将您的需求及时告知我行。

  (六)操作指南

  (1)贵公司可在与进口商的谈判阶段,或合同已签货物待出前,可向我行申请核定进口商的保理授信额度。所需提供的资料包括:

  ①《出口双保理业务申请书》,提供口商名称和地址、商品的名称和类别,付款期限,预计年销售额和预计年装运次数及货物描述等。

  ②如已签订合同,提供进出口合同副本。

  (2)我行根据您提供的信息联系进口商当地的保理商,要求核定保理额度;

  (3)额度核定后,我行将及时通知您,并与您签订《出口保理业务协议书》;

  (4)货物出运后,请将进出口合同、商业发票、货运单据等交由我行,代寄国外进口商。如果您需要融资,我行可提供相应业务。

  (七)常见问题  

  (1)保理费率如何? 

 答:办理保理业务的费率,是根据您客户(进口商)的资信情况、双方交易量、交易期限及发票数等确定的,一般在0.5%至1%之间。

  (2)如果国外买家在到期后一直不付款,作为卖方的我公司何时可以获赔?

  答:如果由于财务或信用的原因买家无法付款,保理商将在账款到期后90天支付全额保理款项。

  (八)名词解释

  非融资性保理―――如果您无须资金融通,只是担心收汇安全,特别是出口到新市场或高风险贸易地区, 您可选择非融资性出口保理,由我们为您提供除贸易融资外的综合性保理服务。

  融资性保理―――如果您急需资金,您可以选择融资性出口保理,由我们为您提供包括贸易融资在内的综合性保理服务。

  九、出口发票融资

  (一)业务简述

  是指以汇款为结算方式的国际贸易中,我行凭作为出口商的您出具的列明款项让渡条款的商业发票,向您提供的资金融通,主要适用于先出货后收款的后T/T出口国际贸易结算方式。

  (二)适用对象

  具有进出口经营权,以汇款为国际贸易结算方式,进口商与出口商之间有长期、稳定的合作关系,资信良好,且满足下列条件:

  (1)有真实的贸易背景;

  (2)在我行核有授信额度;

  (3)在我行开立人民币和外币账户;

  (4)符合我行信用贷款条件或能提供足额、有效的担保。

  (三)特色优势

  (1)您在出货后提交单据即获融资;

  (2)融资额度高;

  (3)手续便捷,办理效率高;

  (4)可以提前结汇,规避汇率风险;

  (5)提供到期提醒服务。

  (四)操作指南

  (1)您向我行申请叙做出口发票融资业务,提交《出口发票融资业务申请书》;

  (2)我行对您所提交的材料进行审查;

  (3)您出运货物后,将发票及全套货运单据交我行转寄给进口商,我行为您提供融资,该融资款项可根据您的要求在发放融资款的同时办理结汇;

  (4)出口发票融资到期前一个星期,我行向您发出还款通知;

  (5)若我行在出口发票融资到期后未收到进口商的付款,应在下一工作日向作为出口商的您进行催收;

  (6)我行从进口商收妥货款后,扣收已支付的融资款后为您办理结汇或入账手续,并按客户实际入账金额向其出具出口收汇核销专用联。

  十、工信融资通(出口信保融资) 

  (一)业务简述

  在您已向中国出口信用保险公司(下简称中信保公司)投保信用保险后,您凭提供的出口单据、投保信用保险的有关凭证、赔款转让协议等为您提供的资金融通业务。

  适用对象

  已投保出口信用保险的出口商。

  (二)开办条件

  在我行信用等级BBB(含)以上客户。

  (三)操作指南

  (1)首先您向中信保投保出口信用保险;

  (2)初次办理出口信保融资业务的您与我行及保险公司签订《赔款转让协议》;

  (3)货物出运后,您凭出口单据、投保信用保险的有关凭证、赔款转让协议等向我行提出融资申请;

  (4)我行审核同意后,扣除利息及相关费用后将款项入您账户;

  (5)到期后归还我行融资。

  责任声明:本页面内容仅供参考,最终解释权属中国工商银行股份有限公司。部分内容以当地分行公告与具体规定为准。

                      III 财智组合国际产品

财智国际组合产品是一个集结算、融资、理财为一体,内嵌本外币业务于一身的产品服务及组合应用。在满足您国际结算、贸易融资需求的基础上,进一步为您提供规避汇率风险、节约财务成本的增值服务。财智国际由“服务超市”和“商务套餐”组成。您可以根据进出口业务各个阶段任意挑选超市中的产品进行自由组合,我行还可以向您提供以下十种“商务套餐”。

  一、票财通

  (一)业务简述

  该组合由出口发票融资、即期结汇、人民币理财和全球快汇组成。

  (二)适用对象

  采用O/A(赊销)方式结算货款的出口商。

  (三)注意事项

  (1)您需在我行评定信用等级,并核有授信额度,如将结汇后的人民币存入我行并冻结,可无需评级和占用您的授信;

  (2)如果人民币升值幅度不及预期,叙做该套餐可能减少最终人民币收入。

  二、出口捷益通

  (一)业务简述

  该组合由出口信用证通知、打包贷款、出口押汇/贴现/福费廷和应收款汇率风险管理(包括即远期结汇)组成。

  (二)适用对象:

  适用于资金紧张并采用信用证方式结算货款的出口商。

  (三)注意事项

  (1)您须在我行评定信用等级,并核定授信额度;

  (2)出口押汇/贴现/福费廷融资款须首先归还该笔信用证项下的打包贷款,余款入您账户。

  三、贸财通

  (一)业务简述

  该组合由出口信用证(通知、审单等)、出口信用证融资、银行承兑汇票和理财组成。

  (二)适用对象

  资信较好,正处于业务发展期,并且与国内供货商建立了长期稳定的合作关系,但无法在货物装船前支付货款的出口商。

  (三)注意事项:

  (1)您需在我行评定信用等级,并核有授信额度;

  (2)您与进口商有长期的业务合作关系,进口商信誉良好,没有无故拖延付款情况;

  (3)国内供货商产品质量上乘,有品牌优势。

  四、全程贸易通

  (一)业务简述

  该组合由出口信用证、进口信用证/付款保函和相关国内国际贸易融资产品组成。

  (二)适用对象

  同时签订了进出口贸易合约,并以信用证方式结算出口货款的客户。

  (三)注意事项

  您通过工商银行办理的对外索汇金额不能小于进口开证(含融资)和进口保函的未付金额。

  五、付汇理财通

  (一)业务简述

  该组合由全额人民币存单质押/全额人民币保证金、进口贸易融资和远期售汇/人民币掉期组成。

  (二)适用对象

  进口信用证、进口代收以及汇款方式下需要即期购汇对外支付货款的客户。

  (三)注意事项

  (1)您须同时办理一笔远期购汇交易,交易金额、期限须和进口融资的本息、期限相匹配;

  (2)您须将原用于即期购汇的人民币以定期存单的方式质押我行。人民币定期存单的本息合计除以远期购汇汇率须等于融资本息,存单期限须和融资期限一致;

  (3)如果远期购汇价格和融资利率较高,导致资金成本增加,则办理本套餐可能不产生收益。 

 六、进口捷益通

  (一)业务简述

  该组合由进口开证、进口贸易融资和应付款汇率风险管理(包括即远期购汇)组成。

  (二)适用对象 

 在付汇时既有融资需求,又希望规避汇率风险或者提前锁定财务成本且采用信用证方式结算货款的进口商。

  (三)注意事项

  (1)您须在我行评定信用等级并核有授信额度;

  (2)进口押汇款项只能用于该笔信用证项下的对外支付;

  (3)远期购汇的金额、期限须与进口押汇的金额和期限相匹配。

  七、保汇通

  (一)业务简述

  该组合由付款保函、进口融资、远期售汇和全球快汇组成;

  (二)适用对象

  与出口商约定以银行付款保函作为担保,采取赊销方式结算货款的进口商。

  (三)注意事项

  (1)您须在我行评定信用等级,并核定授信额度;

  (2)付款保函与其项下的进口T/T融资业务可占用同一个授信额度;

  (3)您可根据自身的财务资金状况灵活决定是否办理进口T/T融资业务。

  八、环球工程通

  (一)业务简述 

  该组合由投标保函、履约保函、预付款保函、质量维修保函、汇入汇款、债务风险管理和买方信贷/出口捷益通/票财通组成。

  (二)适用对象

  在境外承包工程项目的客户。

  (三)注意事项

  (1)您须在我行评定信用等级,并核有授信额度; 

  (2)办理出口买方信贷业务,您须事先和中国出口信用保险公司达成合作意向。

  九、跨境通

  (一)业务简述

  该组合由投资银行、全球快汇、外汇理财、内保外贷、外保内贷、债务风险管理和专业咨询组成。

  (二)适用对象

  计划走出国门前(包括境外上市/设立贸易窗口公司/设立工程承包公司/收购境外公司)、或已经成功在境外上市/设立贸易窗口公司/收购境外公司设立工程承包公司后的国内企业及其境内外关联机构。

  (三)注意事项:

  (1)注意关注国内及境外所在地的金融政策,避免政策风险;

  (2)“内保外贷”业务须遵守外汇管理局及我行的有关规定。

  十、外资筹建通

  (一)业务简述 

  该组合由专业咨询、全球快汇、外汇理财、债务风险管理和外汇担保/外方股东担保项下人民币贷款组成。

  (二)适用对象

  正处于筹建阶段的外商投资企业。

  (三)注意事项

  (1)借款人必须已在外汇管理局办理外商投资企业外汇登记证、资本金已按期到位且未减资、撤资;

  (2)办理外汇担保项下人民币贷款或外方股东担保项下贷款业务须遵守外汇管理局及我行的有关规定。

  责任声明:本页面内容仅供参考,最终解释权属中国工商银行股份有限公司。部分内容以当地分行公告与具体规定为准。

                           IV  外汇汇款业务

一、国际汇出汇款业务

  (一)业务简述:

  汇出汇款是国际支付结算方式之一,指我行应作为汇款人的您的要求,通过我行国外代理行和账户行,以电、票、信汇的方式将外汇资金汇入您指定的账户。

  (二)适用对象:

  具有办理外汇汇出汇款业务需求的各企事业单位和境内外个人。

  (三)操作指南:

  (1)汇款人填写《汇出汇款申请书》,并在申请书上签字或盖章。

  (2)汇款人在申请书上明确汇款的方式(电汇、票汇或信汇)。

  (3)汇款人向我行提供进出口合同、营业执照等证明材料。

  (四)常见问题:

  1、为什么收款人收到的汇入款项有时小于原汇出金额?

  答:在汇款业务中,当汇出行和汇入行间互开往来户时,款项一般可全额汇交收款人。但是,若汇出行与汇入行间无直接的账户往来,就必须通过另一家或几家银行(即转汇行)转汇到汇入行。每家转汇行在做转汇业务时,都会从汇款金额中扣收一笔转汇费。这样,该笔汇出款项汇交收款人时,就不再是原汇出金额。同样,若办理退汇,退回的金额必定小于原汇出金额。

  2、收款人如要求收到全额款项,怎么办!

  答:我行推出了“美元汇款全额到账”服务,可以保证收款人全额收到美元款项。

  二、国际汇入汇款业务

  (一)业务简述

  汇入汇款指国外或我行港、澳、台地区汇款人将款项通过国外银行采用电、信、票汇的方式汇入我行,由我行根据汇出行的指示,将款项解付给指定收款人。

  (二)适用对象:

  有外汇汇入汇款业务的各企事业单位和境内外个人。

  (三)操作指南:

  作为客户的您的交易对手在国外任何地方,若需向国内汇款,只要向当地可受理国际汇款业务的银行办理汇款,在汇款申请书上写明收款人的姓名、地址、电话、开立在我行的账号等(汇入汇款具体汇路指引可向您的开户网点索取),这样您的汇款就能通过我行海外分行或代理行汇到我行,我行收到汇款后,根据国家外管政策为您办理原币入账或结汇。

  三、代售旅行支票业务

  (一)业务简述

  旅行支票是供国际旅行者在旅途中代替外币现钞用于消费和支付各种费用的一种支付工具,与使用现金一样方便,持有人可以使用旅行支票进行消费,也能在指定的银行兑现。

  (二)适用对象:

  有公务出国、出国旅行、探亲会亲、境外就医、出国留学等非贸易项下对外支付需要的个人客户。

  (三)操作指南:

  (1)您到我行柜面填写购买记录,同时向我行提交购票款项及手续费;

  (2)您当场在所购旅行支票的左上角初签;

  (3)我行将旅行支票与购买合约书的客户联提交给您。

  (四)常见问题:

  如发现旅行支票丢失或损失怎么办?

  答:立即致电美国运通理赔中心挂失(美国运通24小时免费中文电话108004400106,美国运通境外各地的理赔中心电话详见购买合约书),以便获得补偿。

  (五)注意事项:

  (1)携带前往目的地币别的旅行支票,如前往不同国家或地区,建议携带使用较为广泛的币种的旅行支票。

  (2)出国在外,切记携带购买协议,以便紧急情况时办理挂失理赔。

  (3)旅行支票与旅行支票购买合约书要分开保管。

  四、光票托收业务

  (一)业务简述:

  外币光票托收业务系指我行将您委托收款的票据寄到境外代收行或出票行,待收到托收款项后,为您办理票据兑现的业务。我行可受理光票托收的外币票据包括旅行支票、私人支票、境外银行或其他商业机构开出的支票、本票、汇票以及与我行签有协议的可办理托收的其他票据。

  (二)适用对象:

  持有不附带商业单据的外币票据的公司客户和个人客户。

  (三)开办条件:

  (1)票据表面必须注明出票日期;

  (2)票据必须在有效期内;

  (3)票据必须按规定进行背书,背书应使用与票据正面收款人相同的语言文字,委托人为法人时,背书为企业法人章或财务章,背书位置必须正确;

  (4)票据不得涂改、变造,没有缺角损坏等现象,我行对票据金额、币种、日期、收款人名称等内容涂改的票据不予受理;

  (四)操作指南: 

  (1)您持我行可受理的外币票据和与票据收款人姓名一致的身份证件,到我行有关网点办理票据托收。

  (2)您填写《中国工商银行票据托收委托书》,我行经办员对您提交的外币票据审核无误,根据我行相关规定选择托收方式,为您办理托收。

  (3)收回托收款项,我行经办员及时通知您,您持托收委托书回执、身份证件来我行办理款项转出或取款手续。

  五、速汇金业务 

  (一)业务简述:

  速汇金业务是国际速汇金公司通过其全球网络办理的一种境外快速汇款业务。速汇金系统全球电脑联网,汇款人将款项汇出后,全球各地的收款人10分钟后即可办理取款;收款人无需在银行开户,只需凭身份证件到指定银行办理取款手续。

  (二)适用对象:

  对美元、英镑和欧元汇款到账时间要求高的个人客户。

  服务渠道与时间:

  我行受理速汇金业务的网点:市分行营业部、鼓楼支行、江北支行、鄞州支行、北仑支行、镇海支行、余姚支行和慈溪支行。服务时间为周一至周五。

  (三)操作指南:

  速汇金汇出汇款:

  (1)您到我行柜面填写MoneyGram汇款表格及《境外汇款申请书》,同时向我行提供符合国际速汇金业务规定的证明材料,并交纳相应的汇款款项和手续费;

  (2)我行网点通过前端系统,向您指定的境外收款人汇出美元款项;

  (3)我行将填写速汇金系统自动生成的8位汇款参考号码的MoneyGram汇款表格客户联提交给您;

  (4)您将8位数参考号码通知收款人,以方便收款人取到款项。

  速汇金汇入汇款:

  (1)您携带有效身份证明和汇款人提供的8位汇款参考号及其他相关信息到我行速汇金业务网点办理取款手续;

  (2)我行经办员指导您用正楷完整填写MoneyGram收款表格各项,并根据金额限制级别,要求您提供身份证明及其他相关信息。

  (3)我行经办员进行内部处理,处理结束,向您解付款项。

  (四)常见问题:

  你行速汇金汇入汇款支取币别有美元、英镑和欧元,如要提取其他币别,该怎么办?

  答:我行需根据您的要求,另行进行外汇买卖处理后,支付给您相应币种。

  责任声明:本页面内容仅供参考,最终解释权属中国工商银行股份有限公司。部分内容以当地分行公告与具体规定为准。

 


来源: 作者: 编辑:樊蕾
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